Designe a HELM como beneficiario de una póliza de seguro de vida innecesaria, o como beneficiario de transferencia por fallecimiento (TOD) o pago por fallecimiento (POD) de cuentas bancarias, de inversión o de corretaje, y de jubilación. Esto simplemente requiere completar un nuevo acuerdo de beneficiario con la institución financiera o de corretaje que administra las cuentas. Esto también le permite tener acceso a estos fondos durante su vida si su situación lo requiere.
Si dispone de un Fondo de Donaciones Asesoradas (DAF, por sus siglas en inglés), considere la posibilidad de añadir a HELM como una de sus opciones de donación benéfica cuando llegue el momento de realizar las distribuciones.
Si tiene más de 70 años y medio y posee una cuenta IRA tradicional, considere HELM como una distribución caritativa calificada de su cuenta IRA. Esto también le permite evitar declarar esa parte de la distribución como ingreso ordinario en su declaración de impuestos. Si tiene más de 73 años y medio, la distribución caritativa calificada también puede servir como la distribución mínima requerida.
Realice una donación directa de valores que se han revalorizado. Al transferir los valores directamente a HELM, evita pagar impuestos sobre las ganancias de capital. Comuníquese con nosotros para obtener instrucciones al (317) 695-8267.
También puede incluir a HELM como beneficiaria de una organización benéfica en sus documentos de planificación patrimonial, como un testamento o un fideicomiso. Para ello, es necesario contar con la asesoría de un abogado para garantizar que los documentos se redacten de forma legal y correcta.
Existen otros instrumentos de donación planificada que proporcionan al donante un flujo de ingresos durante un número determinado de años o de por vida. HELM colabora con la Christian Church Foundation ( www.christianchurchfoundation.org ), que puede brindarle más información sobre los posibles beneficios que ofrecen las rentas vitalicias y los fideicomisos de remanente caritativo.
Si está considerando realizar una donación planificada, por favor, háganoslo saber para que podamos brindarle la estructura y la documentación necesarias para cumplir con sus deseos a largo plazo. Para obtener más información, llame al (317) 695-8267.
Nota: HELM no ofrece asesoramiento legal ni fiscal a particulares ni a congregaciones. Como en cualquier transacción financiera, consulte con su asesor personal, legal o de inversiones para obtener asesoramiento profesional.
Las donaciones planificadas son precisamente eso: donaciones provenientes generalmente de activos acumulados, como acciones, bienes raíces y cuentas de jubilación, que requieren cierta planificación para concretarse. Dado que estas donaciones suelen ser las más importantes que un donante realiza, también se las conoce como Donaciones de Legado, ya que permiten dejar un legado a las generaciones futuras.
En HELM nos complace conversar sobre sus aspiraciones y sueños para generar un impacto positivo a través de su donación, en consonancia con sus valores. Si así lo desea, podemos encontrar la manera de crear un fondo patrimonial que proporcione una distribución anual para la causa que elija, de forma permanente. Algunos ejemplos:
Fondo para la Misión y el Ministerio: Este es un fondo patrimonial, con o sin restricciones, que proporciona un flujo anual de ingresos para el apoyo general de los ministerios de HELM. Donación mínima: $10,000
Fondo de Becas y Apoyo Estudiantil con Nombre Propio: Este fondo, destinado a una beca con nombre propio, proporcionará ingresos anuales para la beca que el donante elija, destinada a un estudiante de pregrado, seminarista o doctorado. Donación mínima: $25,000
Fondo de Liderazgo con Nombre: Un fondo patrimonial que proporciona un flujo anual de ingresos para un área programática específica, como el desarrollo del liderazgo, las actividades de los seminaristas, los ministerios universitarios, etc. Donación mínima: $50,000
NOTA: Los donantes interesados en crear un fondo de dotación tienen la opción de alcanzar el nivel mínimo en un período de 5 años.
Aquí le presentamos algunas maneras sencillas y fiscalmente eficientes de realizar una donación planificada sin necesidad de la ayuda de un abogado:
Jim Cullumber
Director de Grandes Donaciones y Donaciones Planificadas
(317) 695-8267
Para más información, envía un correo electrónico a Jim.